Berlín (Alemania) / Viena (Austria), 21 de abril de 2024 – La lucha contra la delincuencia de los «rip deals» (estafas de cambio de dinero) es de gran importancia, especialmente en los países donde estas actividades fraudulentas están muy extendidas. En este contexto, resulta fundamental disponer de estimaciones sólidas sobre la magnitud de los daños causados por la estafa del rip deal. Entre mayo de 2020 y noviembre de 2022, la Rip-Deal-Unit Vienna, en Austria, tramitó un total de 443 casos de rip deal. Sin embargo, solo 85 de ellos pudieron esclarecerse y terminar en condena judicial, lo que corresponde a una tasa de esclarecimiento del 19,2 %. Este periodo aportó valiosas conclusiones sobre la dinámica de estas actividades delictivas y los considerables daños económicos que pueden provocar.
En Alemania, un país con una población claramente mayor y con tasas de esclarecimiento de delitos comparables, si no peores, la extrapolación de los daños causados por los rip deals tiene un interés especial. A pesar de su mayor población y de la posible magnitud de estas actividades delictivas en Alemania, no existen extrapolaciones detalladas a nivel federal ni de los estados federados (Länder).
Por ello, NETZ-TRENDS.de elaboró para sus hasta 450.000 lectores y lectoras al año extrapolaciones fundamentadas, con el fin de disponer al menos de valores aproximados en el debate público sobre los rip deals. Los cálculos de NETZ-TRENDS se basan en los datos publicados con transparencia por la Rip-Deal-Unit Vienna. Estos datos, que abarcan un periodo de dos años y medio, de mayo de 2020 a noviembre de 2022, permiten considerar la situación de Austria como caso modelo y trasladarla a Alemania. La tasa de esclarecimiento comparativamente más alta de Austria ofrece un punto de referencia importante para estimar los posibles casos y daños económicos en Alemania.
Las cifras obtenidas en Austria muestran que los daños y el dinero falso incautado se refieren exclusivamente a los casos esclarecidos por la Rip-Deal-Unit Vienna y llevados ante los tribunales, lo que supone aproximadamente el 19,2 % de todos los casos de este grupo especial de la policía judicial de Viena (Kriminalpolizei). Esto pone de manifiesto la urgencia de realizar extrapolaciones fundamentadas para Alemania, a fin de comprender el alcance de este fenómeno delictivo y responder de forma adecuada.
Austria y Alemania comparten muchas características socioeconómicas y culturales, así como estructuras jurídicas y policiales similares. Estas similitudes facilitan la aplicación a Alemania de los datos recopilados en Austria, ya que pueden suponerse condiciones y comportamientos parecidos entre delincuentes y víctimas.
El uso de estos datos favorece un enfoque científicamente riguroso del problema de los rip deals, al ofrecer una base sólida para pronósticos y estrategias de prevención.
Los autores y autoras de la mafia del rip deal son con frecuencia miembros de la comunidad gitana (romaní). Estas personas suelen ser políglotas, ágiles y extremadamente adaptables, por lo que pueden operar sin problemas a través de las fronteras nacionales. Un rip deal típico implica a distintos actores, entre ellos personas que establecen y mantienen el contacto, así como otras que cometen el delito y gestionan el dinero o la mercancía robados. Estos autores aprovechan hábilmente su versatilidad lingüística y la posibilidad de desaparecer en comunidades romaníes de Lombardía (Italia), Serbia, Croacia y Rumanía para dificultar la persecución penal y, por desgracia, eludirla por completo en más del 80 por ciento de los casos.
Los rip deals se llevan a cabo preferentemente cerca de fronteras nacionales, aeropuertos, salidas de autopista y conexiones ferroviarias internacionales. Estos lugares ofrecen a los autores la posibilidad de huir rápidamente si se descubren sus maquinaciones delictivas. Las elevadas sumas de dinero que están en juego en un rip deal –a menudo varios cientos de miles o incluso millones de euros– aumentan la urgencia de evitar la detención.
Extrapolación de los rip deals en Austria como base para las bandas de rip deal en Alemania
En Austria, un país con unos 9 millones de habitantes, la Rip-Deal-Unit Vienna tramitó un total de 443 casos de rip deal en el periodo analizado de mayo de 2020 a noviembre de 2022, dado a conocer en un comunicado de prensa. Sin embargo, solo 85 casos pudieron esclarecerse y terminar en condena, lo que da una tasa de esclarecimiento del 19,2 % del total de casos; un valor bastante bueno en comparación con las pésimas tasas de esclarecimiento en Alemania, sobre todo teniendo en cuenta que hay que investigar a través de las fronteras y que Italia u otros países no siempre han colaborado en el esclarecimiento de delitos.
En el 19,2 por ciento de los casos de rip deal con condena de la Rip Deal Unit de Viena durante los dos años y medio analizados se registraron daños considerables de más de 10 millones de euros; además, en ese periodo se descubrió dinero falso por valor de 3,2 millones de euros en ese 19,2 por ciento de casos esclarecidos y condenados.
Con una población de unos 83 millones de habitantes en Alemania, se aplica un factor de extrapolación basado en la relación de población entre Alemania y Austria. Este factor permite estimar los posibles casos y daños económicos para Alemania. Así lo calcula NETZ-TRENDS.de:
Factor de extrapolación = población de Alemania / población de Austria = 83 millones / 9 millones
Con este factor (9,22) pueden trasladarse a Alemania los casos registrados en Austria. El número extrapolado de casos se obtiene multiplicando el número de casos de Austria por el factor de extrapolación. Del mismo modo, la suma extrapolada de daños se calcula multiplicando la suma de daños determinada en Austria por dicho factor. El mismo procedimiento se aplica para extrapolar el dinero falso registrado en Austria y determinar el importe estimado para Alemania.
Los rip deals existen en Europa desde hace 40 años; por eso esta cifra se tiene en cuenta en la extrapolación
Los rip deals existen desde hace unos 40 años, sobre todo en Europa, pero en parte también en Canadá, escribe el Ministerio Federal del Interior de Austria (Bundesministerium für Inneres) en Austria. Por ello, NETZ-TRENDS.de toma también esta cifra como base para las extrapolaciones, al menos para Alemania:
A lo largo de 40 años, Alemania podría haber registrado potencialmente unos 65.250 casos de estafa y robo mediante rip deal, sobre la base de las cifras publicadas por la Rip-Deal-Unit Vienna en Austria. Teniendo en cuenta el 19,2 por ciento de los casos que realmente terminaron en condena, la suma estimada de daños asciende a unos 1.476 millones de euros. Además, el dinero falso incautado en estos casos con condena, en concreto dinero de juguete facsímil, se estima en unos 472 millones de euros. Pero en cada caso se trata solo del 19,2 por ciento de los casos con condena judicial.
Número total de casos de rip deal esclarecidos en Alemania según la hipótesis de extrapolación de Austria
El número total de casos esclarecidos para Alemania, a partir de los casos esclarecidos publicados por la Rip-Deal-Unit Vienna, ofrece el siguiente panorama: en Austria se registraron 85 casos de estafa y robo mediante rip deal con condena judicial en dos años y medio, de mayo de 2020 a noviembre de 2022 (la ya mencionada tasa de esclarecimiento del 19,2 % del total de casos). La extrapolación para Alemania en el mismo periodo da como resultado unos 783 casos de estafa y robo mediante rip deal esclarecidos ante los tribunales (19,2 % del total). Para un periodo de 10 años serían aproximadamente 3.132 casos de este tipo (19,2 % del total), y para 40 años unos 12.528 casos de rip deal esclarecidos (19,2 % del total), frente a un total dramático de unos 65.000 casos.
En 40 años: unos 2.460 millones de euros en dinero falso en Alemania a causa de los rip deals
La cantidad de dinero falso incautado en los casos esclarecidos también permite conocer el volumen total de dinero falso generado por los rip deals en Alemania: en Austria se incautaron 3,2 millones de euros en dinero falso en 85 casos de estafa y robo mediante rip deal con condena judicial, lo que corresponde aproximadamente al 19,2 % del total de casos. Extrapolado a Alemania, el dinero falso en el supuesto 19,2 por ciento de casos de estafa y robo mediante rip deal con condena judicial asciende a unos 154 millones de euros. En un periodo de 10 años, esto equivaldría a unos 615 millones de euros, y en 40 años a unos 2.460 millones de euros en dinero falso.
Número estimado de autores y autoras de rip deals en Alemania: 5.760 personas identificadas en 40 años / el total de autores ronda los 30.000
El número de autores identificados en los casos esclarecidos permite estimar el número total de delincuentes implicados en rip deals en Alemania. Pueden extraerse conclusiones de los datos de Austria, donde la Rip Deal Unit Vienna identificó y detuvo en total a 39 sospechosos en un periodo de dos años y medio, entre mayo de 2020 y noviembre de 2022. De estos sospechosos, 27 eran de origen serbocroata, la mayoría de ellos miembros de la comunidad romaní, y nueve eran de origen austriaco. Las investigaciones de este grupo especializado dieron lugar a nueve condenas, que sumaron en total 29,5 años de prisión incondicional.
Teniendo en cuenta estos datos, la extrapolación para el supuesto 19,2 por ciento de autores de rip deals condenados judicialmente en Alemania es la siguiente: en dos años y medio se identificaron unos 360 autores de rip deals condenados. En un periodo de 10 años serían unos 1.440, y en 40 años unos 5.760 autores.
Para estimar el número total de autores de rip deals que representan el supuesto 100 por ciento, utilizamos los datos disponibles: en dos años y medio fueron condenados 360 autores, lo que corresponde al 19,2 por ciento del total estimado. Para determinar el número real, extrapolamos esta cifra al 100 por ciento. Aplicamos el mismo cálculo a los datos de 10 y 40 años, con 1.440 autores condenados en 10 años y 5.760 en 40 años. Estas cifras reflejan también, en cada caso, el 19,2 por ciento del total estimado, de modo que basta una sencilla conversión para obtener los totales estimados de estos periodos.
En un periodo de dos años y medio, los 360 autores de rip deals condenados representan una proporción del 19,2 por ciento. Extrapolado al 100 por ciento, resulta un total estimado de 1.875 autores. Para un periodo de 10 años, de los 1.440 condenados se obtiene un total estimado de 7.500 autores. A lo largo de 40 años serían, por tanto, 30.000 autores.
65.248 casos de estafa y robo mediante rip deal en Alemania en 40 años: extrapolación basada en datos de la Rip-Deal-Unit Vienna
Los 443 casos de rip deal tramitados por la Rip-Deal-Unit Vienna en un periodo de dos años y medio constituyen un conjunto de datos significativo. Estos datos ofrecen una valiosa visión de la magnitud de la delincuencia de los rip deals en Europa y en la Unión Europea (UE) y pueden servir bien de base para estimaciones y extrapolaciones en otros países, como Alemania. En el caso de NETZ-TRENDS.de se analizó la situación en Alemania, utilizando la población como base de la extrapolación.
El número de casos extrapolados y probables de estafa y robo mediante rip deal en Alemania arroja la alarmante cifra de 65.248 casos de rip deal en 40 años, cometidos por unos 30.000 autores y autoras, muchos procedentes de Oriente Próximo y con vínculos con comunidades romaníes, según nos confirmaron innumerables dependencias policiales. Los centros neurálgicos suelen ser Italia, Serbia, Croacia y Rumanía. Los daños ascienden a miles de millones. Solo alrededor del 19 por ciento de los casos y de los autores se esclarecen o identifican.
¿Por qué este amplio contexto sobre los rip deals? Dos ejemplos destacados que siguen sin resolverse
NETZ-TRENDS.de ha analizado a fondo el entorno de los rip deals en Alemania y Austria y ha elaborado extrapolaciones basadas en la experiencia austriaca. ¿Por qué lo hemos hecho? Esta investigación se publica en vísperas del octavo aniversario de la muerte de Thomas Wagner, el 14 de julio de 2024. Wagner, fundador del holding de viajes UNISTER con sede en Leipzig (Sajonia, Alemania), una empresa que en su mejor momento llegó a tener 2.100 empleados, fue una figura destacada de la escena europea de internet, una estrella de las start-ups y la víctima más conocida de un rip deal en Europa; su caso sigue sin resolverse hasta hoy.
El 14 de julio de 2016, Thomas Wagner y Levy Vass se reunieron en Venecia (Italia). Vass es un conocido gánster del rip deal, probablemente procedente de Croacia o de Lombardía, en particular de Milán. Estas regiones son centros conocidos del entorno europeo de los rip deals, altamente organizado. Wagner quería a corto plazo una financiación puente de 15 millones de euros para la salida a bolsa prevista de sus exitosas marcas de viajes por internet. Por ello, había aceptado un contrato de préstamo de Vass, que había sido revisado y aprobado por la consultora de Wagner en Fráncfort. El contrato le prometía el crédito a un elevado interés del 25 por ciento. Como Wagner solo necesitaba el dinero durante unos meses, aceptó a regañadientes.
Para el préstamo, Vass exigió una garantía de 1,5 millones de euros. Supuestamente, el dinero debía depositarse en efectivo ante un notario de Venecia como garantía del crédito en el Lloyds Bank de Londres. Wagner llevó la suma en una mochila a la reunión en un hotel de Venecia. Desde allí, según lo acordado inicialmente, irían juntos al notario. Wagner, que entonces tenía solo 38 años, cumplió el acuerdo y entregó el dinero a Vass. Pero en lugar de presentarse ante el notario, Vass desapareció en su Jaguar para no volver a ser visto jamás. Antes, para dar confianza a la estrella alemana de internet, Vass probablemente le había mostrado uno de sus numerosos pasaportes falsos, presumiblemente uno italiano o israelí.
En lugar del crédito puente prometido por Levy Vass para la salida a bolsa milmillonaria prevista de las empresas AB-IN-DEN-URLAUB.de y FLUEGE.de en otoño de 2016 –un ambicioso proyecto impulsado durante meses por numerosos consultores y empleados del holding UNISTER–, Thomas Wagner y el socio de UNISTER Oliver Schilling, cuyo hermano gemelo sigue con vida, recibieron trágicamente billetes falsos de francos suizos en un maletín. Solo unas horas después se produjo un fatídico accidente: la pequeña avioneta privada Piper32, con la que Wagner quería regresar de Venecia a Leipzig, se estrelló a 1.000 metros de altitud, a pocos minutos de vuelo al norte de Liubliana, la capital de Eslovenia. Su última conversación antes del vuelo la mantuvo con Ralph Michaelsen, que hoy vuelve a formar parte de la dirección de INVIA, la sucesora de UNISTER. A pesar de la estafa que había denunciado en Venecia, Wagner seguía ocupado con sus negocios y quería resolver un seguro empresarial con GENERALI que debía cubrir las cancelaciones de viajes. Esto demostraba una vez más el incansable compromiso y el optimismo de Wagner.
Además de Wagner, en el accidente murieron el cofundador de Unister y amigo de la escuela Oliver Schilling, un experimentado piloto de 73 años y un «intermediario de créditos» de 64 años que, junto con un promotor inmobiliario de Leipzig, formaba parte de la cadena que iba desde la gestión del crédito empresarial hasta Vass. El promotor inmobiliario de Leipzig afirma que nunca supo que se trataba de una estafa, que solo estableció contactos y que él mismo se siente engañado, algo que los observadores consideran muy posible. Se sospecha que los adversarios de Wagner le tendieron deliberadamente una trampa de rip deal en Venecia, un destino que a menudo puede alcanzar a empresarios de éxito.
Años después, las autoridades eslovenas de investigación de accidentes aéreos dieron a conocer su conclusión de que el avión, sin sistema antihielo, se había congelado y por eso se había estrellado, en pleno verano. Sin embargo, algunos observadores consideran que un atentado es una explicación más probable del trágico suceso, posiblemente desde el entorno de Leipzig. En el lugar del accidente en Eslovenia, amigos de Wagner colgaron un corazón en su memoria, en un árbol.
En 2018, la cadena pública alemana ARD (Arbeitsgemeinschaft der öffentlich-rechtlichen Rundfunkanstalten der Bundesrepublik Deutschland) produjo un amplio documental televisivo sobre este suceso titulado «Wie Deutschlands erfolgreichstes Start-up unterging» (Cómo se hundió la start-up más exitosa de Alemania). Business Insider retomó el tema y publicó el 16 de septiembre de 2022 el pódcast «Betrug, ein Flugzeugabsturz und ein Rip-Deal: Neue Folge ‚Macht & Millionen‘ über Aufstieg und Fall von Unister» (Estafa, un accidente aéreo y un rip deal: nuevo episodio de «Macht & Millionen» sobre el auge y la caída de Unister).
Dos semanas antes del trágico suceso de Thomas Wagner, otros empresarios procedentes de Alemania fueron víctimas en Eslovenia de una estafa del mismo Levy Vass. Entre los afectados había una arquitecta y tres griegos, a quienes se estafó en el Ahotel de Liubliana. La ubicación del hotel, junto a una salida de autopista que lleva directamente a Croacia, ofrecía condiciones ideales para este tipo de rip deals: la rápida posibilidad de huir a Croacia, conocido refugio de los gánsteres del rip deal, facilita a los autores y autoras eludir la persecución penal.
A los empresarios les sustrajeron cientos de miles de euros. A pesar de numerosas declaraciones de testigos y de las pruebas disponibles –entre ellas, la oferta de la arquitecta de elaborar un retrato robot de Levy Vass, ya que tiene buena memoria para las caras, y conversaciones telefónicas grabadas entre ella y Vass–, la Fiscalía General (Generalstaatsanwaltschaft) competente de Dresde (Sajonia), bajo el entonces fiscal Dr. Dirk Reuter, no reaccionó de forma adecuada en opinión de muchos. Estas pruebas no se publicaron ni se elaboró una imagen de búsqueda, lo que desconcertó a muchos y no facilitó la búsqueda pública.
La Fiscalía General de Sajonia (Generalstaatsanwaltschaft Sachsen) en Dresde y su unidad especial, la Unidad de Investigación Integrada de Sajonia (Integrierte Ermittlungseinheit Sachsen, INES), investigaron el caso. Sin embargo, el frecuente cambio de los fiscales responsables no fue precisamente favorable, y no lograron atrapar a la banda de rip deal de Levy Vass. Esto ilustra cómo se abordan los rip deals en Alemania y pone de relieve los retos de la delincuencia organizada transfronteriza. El caso es un ejemplo elocuente de las dificultades a las que se enfrentan los investigadores en este tipo de delincuencia, pero también las víctimas para obtener justicia en un Estado de derecho, algo que a menudo no se consigue.
Estos ejemplos ponen de manifiesto la necesidad urgente de medidas políticas que no se queden en el papel, sino que se apliquen de forma concreta. Es esencial que la policía esté mejor equipada y que se promuevan y apoyen activamente grupos de trabajo supranacionales. Además, la transparencia es decisiva: solo cuando los problemas se abordan abiertamente pueden combatirse con eficacia.
Nota: todas las cifras sobre Alemania de este artículo son extrapolaciones (estimaciones) de NETZ-TRENDS.de basadas en datos publicados por la Rip-Deal-Unit Vienna, no estadísticas oficiales. Esta versión en español se ha traducido del original alemán con ayuda de inteligencia artificial (IA).
