La Policía Nacional incautó en 2023 unos 7,1 millones de euros en billetes falsos: así funciona la estafa y así puede protegerse
Lo esencial en breve
- La Policía Nacional detuvo a ocho sospechosos en el verano de 2023. Según la policía, pertenecerían a una banda itinerante de origen italo-croata.
- Constan dos perjuicios en Madrid por un total de 320.000 euros. Se incautaron unos 7,1 millones de euros en billetes falsos.
- La estafa se llama rip deal: primero los autores se ganan la confianza de la víctima y después, en la entrega, cambian dinero auténtico por billetes falsos.
Una banda italo-croata habría estafado en 2023 en Madrid a dos víctimas un total de 320.000 euros con el método rip deal; se incautaron unos 7,1 millones de euros en billetes falsos. Según una nota del Ministerio del Interior del 14 de agosto de 2023, la Policía Nacional desarticuló una banda itinerante que habría actuado con este método en Madrid y Valencia.
El caso se remonta a hace tres años. Aun así, resulta instructivo para lectores de toda Europa: muestra paso a paso cómo actúan los autores de rip deals. Casos similares también son conocidos por los investigadores alemanes. El diario croata Novi list también informó sobre el caso en agosto de 2023.
Ocho detenidos, tres hermanos al frente
Según la policía, siete sospechosos fueron detenidos in fraganti en Valencia. Una octava persona fue arrestada a finales de julio de 2023 en la localidad costera catalana de Lloret de Mar (provincia de Girona). Al frente del grupo habrían estado tres hermanos que, según la policía, cuentan con numerosos antecedentes policiales en España y otros países europeos. La policía describe al grupo como una banda itinerante «de origen italo-croata». No se publicaron nombres. Todos los sospechosos gozan de la presunción de inocencia.
Según la nota, se incautó lo siguiente:
- billetes falsos por un valor nominal de 7.121.400 euros, de ellos unos 6 millones de euros en billetes de 200 y 500 euros en un trastero de Madrid
- 23.645 euros en efectivo auténtico
- tres máquinas contadoras de billetes y varios teléfonos móviles
El 14 de agosto de 2023, la Policía Nacional publicó también en la plataforma X una publicación con imágenes de la operación:
🚩Desarticulado un grupo criminal itinerante en #Madrid, #Valencia y #LloretdeMar, especializado en estafas “Rip Deal”
🚔8 detenidos
👉Intervenidos 7.121.400💶 en billetes con la inscripción “FACSIMIL” y 23.645💶 de curso legal🔹Llegaron a adquirir con este método licencias… pic.twitter.com/IeojMqMUH7
— Policía Nacional (@policia) August 14, 2023
Tres casos, un mismo patrón
La policía atribuye tres hechos al grupo. La suma de 320.000 euros es el perjuicio acreditado en dos de ellos. Los 7,1 millones de euros, en cambio, son billetes falsos incautados y no botín.
| Lugar | Pretexto | Perjuicio |
|---|---|---|
| Madrid | Compra de licencias VTC (vehículo de turismo con conductor) | 70.000 € |
| Madrid | Inversión en un inmueble | 250.000 € |
| Valencia | Compra prevista de un monedero de criptomonedas por valor de 800.000 dólares estadounidenses; la detención se produjo en la entrega | – |
Así se desarrolla un rip deal
El término procede del inglés «to rip off», es decir, desplumar a alguien. La policía española describe tres fases:
- Contacto: los autores buscan a personas que quieren vender un inmueble u otros objetos de valor. Se hacen pasar por compradores solventes, a veces con una profesión y una identidad falsas.
- Confianza: en varias reuniones y llamadas comprueban la capacidad económica de la víctima y se ganan su confianza.
- Entrega: en el lugar acordado muestran primero billetes auténticos. Después se produce el cambio sin que la víctima lo note, o los billetes falsos van escondidos entre los auténticos. A cambio, la víctima entrega efectivo, criptomonedas o la mercancía.
Una variante muy extendida es el supuesto cambio de divisas: el comprador pide cambiar billetes grandes por otros más pequeños, por ejemplo para poder ingresar la suma en un banco. La víctima entrega dinero auténtico y recibe billetes falsos de 200 o 500 euros.
También conocido en Alemania
La Oficina de Policía Criminal del estado federado alemán de Sajonia (Landeskriminalamt, LKA) ya advertía de los rip deals en una nota de prensa de 2013. Allí los autores atraían a sus víctimas con operaciones de cambio de varios cientos de miles de euros y un margen de ganancia de alrededor del 20 %. Las víctimas eran citadas en otro país europeo y allí les quitaban el efectivo que llevaban.
Cómo reconocer la estafa
De lo descrito por ambas autoridades se desprenden señales de alarma claras:
- Un desconocido quiere cerrar una gran operación expresamente en efectivo, aunque sería posible una transferencia.
- Antes de la compra hay que «cambiar» o «fraccionar» dinero, sobre todo en billetes de 200 o 500 euros.
- Se promete una rentabilidad inusualmente alta o un crédito especialmente barato.
- La entrega debe hacerse en un lugar desconocido, por ejemplo un piso alquilado o en el extranjero.
- La otra parte mete prisa y no deja tiempo para comprobar el dinero con calma.
Consejo práctico: comprobar los billetes
El banco central alemán (Deutsche Bundesbank) recomienda el método en tres pasos «Tocar – Mirar – Girar»:
- Tocar: el papel de un billete auténtico es firme y áspero, y partes de la impresión se notan en relieve.
- Mirar: al trasluz aparece la marca de agua; a partir del billete de 20 euros, una ventana transparente en la banda holográfica muestra un retrato de la figura mitológica Europa.
- Girar: el holograma brilla con los colores del arcoíris y el número verde esmeralda (la cifra brillante del valor abajo a la izquierda) cambia de color.
Según el Bundesbank, el dinero falso no se reembolsa. Ante cualquier sospecha, se puede acudir al propio banco o al banco central. Las falsificaciones evidentes deben entregarse a la policía.
La protección más eficaz sigue siendo sencilla: las grandes sumas se mueven a través de una cuenta bancaria, no en una bolsa llena de billetes. Quien venda un coche, un reloj o un piso y quiera aceptar efectivo debería acordar la entrega en una sucursal bancaria, donde el dinero pueda comprobarse e ingresarse en el acto.
Lo que sigue abierto
En 2023 la policía anunció que continuaban las investigaciones y no descartó nuevas detenciones. Hasta el 12 de octubre de 2026, NETZ-TRENDS no ha encontrado ninguna nota posterior sobre el desenlace del procedimiento. Por tanto, no consta públicamente si hubo acusaciones o sentencias.
¿Ha recibido alguna vez una oferta sospechosa de pago en efectivo, por ejemplo al vender un coche? Cuéntenos su opinión en los comentarios.
Fuentes
- Ministerio del Interior / Policía Nacional: «La Policía Nacional desarticula un grupo criminal itinerante especializado en estafas Rip Deal», nota de prensa del 14 de agosto de 2023
- Oficina de Policía Criminal de Sajonia: «RIP-Deals und der Traum vom schnellen Geld», nota de prensa del 31 de julio de 2013
- Novi list (Rijeka, Croacia): información del 15 de agosto de 2023
- Policía Nacional: publicación en X del 14 de agosto de 2023
- Deutsche Bundesbank: nota de prensa sobre la estadística de billetes falsos con los consejos «Tocar – Mirar – Girar»
Nota de transparencia: en la investigación, estructuración y elaboración de este artículo, incluida la traducción del original alemán, se utilizaron herramientas basadas en inteligencia artificial. Las fuentes utilizadas figuran en el artículo. La publicación se realiza solo tras la aprobación editorial manual.
