Španjolska policija zaplijenila je 2023. oko 7,1 milijun eura krivotvorenog novca – kako prijevara funkcionira i kako se zaštititi
Najvažnije ukratko
- Španjolska Nacionalna policija uhitila je u ljeto 2023. osam osumnjičenih. Prema navodima policije, oni bi trebali pripadati putujućoj bandi talijansko-hrvatskog podrijetla.
- Dokazane su dvije štete u Madridu u ukupnom iznosu od 320.000 eura. Zaplijenjeno je oko 7,1 milijun eura krivotvorenog novca.
- Prijevara se zove rip deal: počinitelji najprije stječu povjerenje žrtve, a zatim pri primopredaji pravi novac zamijene krivotvorenim.
Talijansko-hrvatska banda navodno je 2023. u Madridu metodom rip deal prevarila dvije žrtve za ukupno 320.000 eura; zaplijenjeno je oko 7,1 milijun eura krivotvorenog novca. Prema priopćenju španjolskog Ministarstva unutarnjih poslova od 14. kolovoza 2023., španjolska Nacionalna policija (Policía Nacional) razbila je putujuću bandu koja je ovom metodom navodno djelovala u Madridu i Valenciji.
Slučaj je star tri godine. Ipak je poučan za čitatelje diljem Europe: korak po korak pokazuje kako postupaju počinitelji rip deal prijevara. Slični slučajevi poznati su i njemačkim istražnim tijelima. O slučaju je u kolovozu 2023. izvijestio i hrvatski dnevnik Novi list.
Osam uhićenja, tri brata na čelu
Prema navodima policije, sedam osumnjičenih uhićeno je na djelu u Valenciji. Osma osoba uhićena je krajem srpnja 2023. u katalonskom ljetovalištu Lloret de Mar (pokrajina Girona). Na čelu skupine navodno su bila tri brata koja su, prema policiji, već mnogo puta bila u evidenciji policije u Španjolskoj i drugim europskim zemljama. Policija skupinu opisuje kao putujuću bandu „talijansko-hrvatskog podrijetla”. Imena nisu objavljena. Za sve osumnjičene vrijedi presumpcija nevinosti.
Prema priopćenju zaplijenjeno je:
- krivotvoreni novac nominalne vrijednosti 7.121.400 eura, od čega oko 6 milijuna eura u novčanicama od 200 i 500 eura u jednom skladištu u Madridu
- 23.645 eura pravog gotovog novca
- tri stroja za brojanje novca i nekoliko mobitela
Španjolska Nacionalna policija objavila je 14. kolovoza 2023. i objavu sa snimkama akcije na platformi X:
🚩Desarticulado un grupo criminal itinerante en #Madrid, #Valencia y #LloretdeMar, especializado en estafas “Rip Deal”
🚔8 detenidos
👉Intervenidos 7.121.400💶 en billetes con la inscripción “FACSIMIL” y 23.645💶 de curso legal🔹Llegaron a adquirir con este método licencias… pic.twitter.com/IeojMqMUH7
— Policía Nacional (@policia) August 14, 2023
Tri slučaja, isti obrazac
Policija skupini pripisuje tri slučaja. Iznos od 320.000 eura dokazana je šteta iz dva slučaja. Nasuprot tome, 7,1 milijun eura zaplijenjeni je krivotvoreni novac, a ne plijen.
| Mjesto | Izgovor | Šteta |
|---|---|---|
| Madrid | Kupnja licencija za prijevoz vozilom s vozačem (VTC licencije) | 70.000 € |
| Madrid | Ulaganje u nekretninu | 250.000 € |
| Valencia | Planirana kupnja kripto novčanika vrijednog 800.000 američkih dolara; uhićenje je uslijedilo pri primopredaji | – |
Kako teče rip deal
Pojam dolazi od engleskog izraza „to rip off”, odnosno nekoga oderati. Španjolska policija opisuje tri faze:
- Kontakt: počinitelji ciljano traže ljude koji žele prodati nekretninu ili druge vrijedne stvari. Predstavljaju se kao imućni kupci, ponekad s lažnim zanimanjem i lažnim identitetom.
- Povjerenje: tijekom nekoliko susreta i telefonskih razgovora provjeravaju koliko je žrtva platežno sposobna i stječu njezino povjerenje.
- Primopredaja: na dogovorenom mjestu najprije pokažu prave novčanice. Zatim se novac neprimjetno zamijeni ili su krivotvorine skrivene među pravim novčanicama. Zauzvrat žrtva predaje gotovinu, kriptovalutu ili robu.
Raširena je varijanta navodne mjenjačke transakcije: kupac traži da se velike novčanice zamijene manjima, primjerice kako bi iznos mogao uplatiti u banci. Žrtva daje pravi novac i dobiva lažne novčanice od 200 ili 500 eura.
Poznato i u Njemačkoj
Ured kriminalističke policije njemačke savezne pokrajine Saske (Landeskriminalamt, LKA) upozoravao je na rip deal prijevare već u priopćenju iz 2013. Ondje su počinitelji mamili žrtve mjenjačkim poslovima vrijednima nekoliko stotina tisuća eura i zaradom od oko 20 posto. Žrtve su pozivane u druge europske zemlje, gdje bi im oduzeli donesenu gotovinu.
Kako prepoznati prijevaru
Iz opisa obiju institucija proizlaze jasni znakovi upozorenja:
- Nepoznata osoba želi veliki posao izričito obaviti u gotovini, iako bi bila moguća bankovna doznaka.
- Prije kupnje novac treba „promijeniti” ili „usitniti”, osobito u novčanice od 200 ili 500 eura.
- Obećava se neuobičajeno visok prinos ili posebno povoljan kredit.
- Primopredaja se treba održati na nepoznatom mjestu, primjerice u unajmljenom stanu ili u inozemstvu.
- Druga strana požuruje i ne ostavlja vremena da se novac mirno provjeri.
Praktični savjet: provjera novčanica
Njemačka središnja banka (Deutsche Bundesbank) preporučuje provjeru u tri koraka „Opipaj – Pogledaj – Nagni”:
- Opipaj: papir prave novčanice čvrst je i hrskav, a dijelovi tiska opipljivo su izdignuti.
- Pogledaj: prema svjetlu vidi se vodeni žig; od novčanice od 20 eura naviše prozirni prozorčić u holografskoj traci prikazuje portret mitološke figure Europe.
- Nagni: hologram svjetluca u duginim bojama, a smaragdni broj (sjajna brojka vrijednosti dolje lijevo) mijenja boju.
Prema Bundesbanku, za krivotvoreni novac nema naknade. Tko posumnja, može se obratiti svojoj banci ili središnjoj banci. Očite krivotvorine treba predati policiji.
Najučinkovitija zaštita ostaje jednostavna: veliki iznosi idu preko bankovnog računa, a ne u torbi punoj novčanica. Tko prodaje automobil, sat ili stan i želi primiti gotovinu, primopredaju bi trebao dogovoriti u poslovnici banke, gdje se novac može na licu mjesta provjeriti i uplatiti.
Što ostaje otvoreno
Policija je 2023. najavila daljnje istrage i nije isključila nova uhićenja. Do 12. listopada 2026. NETZ-TRENDS nije pronašao nikakvo naknadno priopćenje o ishodu postupka. Stoga nije javno dokumentirano je li došlo do optužnica ili presuda.
Jeste li ikada dobili sumnjivu ponudu za plaćanje gotovinom, primjerice pri prodaji automobila? Napišite nam svoje mišljenje u komentarima.
Izvori
- Ministarstvo unutarnjih poslova Španjolske / Policía Nacional: „La Policía Nacional desarticula un grupo criminal itinerante especializado en estafas Rip Deal”, priopćenje od 14. kolovoza 2023.
- Ured kriminalističke policije Saske: „RIP-Deals und der Traum vom schnellen Geld”, priopćenje od 31. srpnja 2013.
- Novi list (Rijeka, Hrvatska): članak od 15. kolovoza 2023.
- Policía Nacional (Španjolska): objava na X-u od 14. kolovoza 2023.
- Deutsche Bundesbank: priopćenje o statistici krivotvorenog novca sa savjetima „Opipaj – Pogledaj – Nagni”
Napomena o transparentnosti: pri istraživanju, strukturiranju i izradi ovog članka, uključujući prijevod njemačkog izvornika, korišteni su alati temeljeni na umjetnoj inteligenciji. Korišteni izvori navedeni su u članku. Objava slijedi tek nakon ručnog uredničkog odobrenja.
