La police espagnole a saisi en 2023 environ 7,1 millions d’euros de fausse monnaie – comment fonctionne l’arnaque et comment s’en protéger
L’essentiel en bref
- La Police nationale espagnole a arrêté huit suspects à l’été 2023. Selon la police, ils appartiendraient à une bande itinérante d’origine italo-croate.
- Deux préjudices à Madrid, d’un total de 320 000 euros, sont établis. Environ 7,1 millions d’euros de fausse monnaie ont été saisis.
- L’arnaque s’appelle rip deal : les auteurs gagnent d’abord la confiance de leur victime, puis échangent lors de la remise de l’argent véritable contre des faux billets.
Une bande italo-croate aurait escroqué en 2023 à Madrid deux victimes d’un total de 320 000 euros grâce à l’arnaque dite du rip deal ; environ 7,1 millions d’euros de fausse monnaie ont été saisis. Selon un communiqué du ministère espagnol de l’Intérieur du 14 août 2023, la Police nationale espagnole (Policía Nacional) a démantelé une bande itinérante qui aurait sévi avec cette méthode à Madrid et à Valence.
L’affaire remonte à trois ans. Elle reste instructive pour les lecteurs de toute l’Europe : elle montre étape par étape comment opèrent les auteurs de rip deals. Des cas similaires sont aussi connus des enquêteurs allemands. Le quotidien croate Novi list avait également rendu compte de l’affaire en août 2023.
Huit arrestations, trois frères à la tête
Selon la police, sept suspects ont été arrêtés en flagrant délit à Valence. Une huitième personne a été interpellée fin juillet 2023 dans la station balnéaire catalane de Lloret de Mar (province de Gérone). Le groupe aurait été dirigé par trois frères qui, selon la police, sont déjà connus à de nombreuses reprises des services de police en Espagne et dans d’autres pays européens. La police décrit le groupe comme une bande itinérante « d’origine italo-croate ». Aucun nom n’a été publié. Tous les suspects sont présumés innocents.
Selon le communiqué, ont été saisis :
- de la fausse monnaie d’une valeur nominale de 7 121 400 euros, dont environ 6 millions d’euros en billets de 200 et 500 euros dans un entrepôt à Madrid
- 23 645 euros en espèces authentiques
- trois compteuses de billets et plusieurs téléphones portables
Le 14 août 2023, la Police nationale espagnole a également publié sur la plateforme X une publication avec des images de l’opération :
🚩Desarticulado un grupo criminal itinerante en #Madrid, #Valencia y #LloretdeMar, especializado en estafas “Rip Deal”
🚔8 detenidos
👉Intervenidos 7.121.400💶 en billetes con la inscripción “FACSIMIL” y 23.645💶 de curso legal🔹Llegaron a adquirir con este método licencias… pic.twitter.com/IeojMqMUH7
— Policía Nacional (@policia) August 14, 2023
Trois affaires, un même schéma
La police attribue trois affaires au groupe. La somme de 320 000 euros correspond au préjudice établi dans deux d’entre elles. Les 7,1 millions d’euros sont en revanche de la fausse monnaie saisie, et non un butin.
| Lieu | Prétexte | Préjudice |
|---|---|---|
| Madrid | Achat de licences de VTC (voitures de transport avec chauffeur) | 70 000 € |
| Madrid | Investissement immobilier | 250 000 € |
| Valence | Achat prévu d’un portefeuille de cryptomonnaie d’une valeur de 800 000 dollars américains ; l’arrestation a eu lieu lors de la remise | – |
Comment se déroule un rip deal
Le terme vient de l’anglais « to rip off », c’est-à-dire dépouiller quelqu’un. La police espagnole décrit trois phases :
- Contact : les auteurs ciblent des personnes qui veulent vendre un bien immobilier ou d’autres objets de valeur. Ils se font passer pour des acheteurs fortunés, parfois sous une fausse profession et une fausse identité.
- Confiance : au fil de plusieurs rencontres et appels, ils évaluent la solvabilité de la victime et gagnent sa confiance.
- Remise : au lieu convenu, ils montrent d’abord de vrais billets. Puis l’échange se fait discrètement, ou les faux sont glissés entre de vrais billets. En retour, la victime remet de l’argent liquide, des cryptomonnaies ou la marchandise.
Une variante répandue est le prétendu change : l’acheteur demande à échanger de grosses coupures contre de plus petites, par exemple pour pouvoir déposer la somme dans une banque. La victime donne de l’argent véritable et reçoit de faux billets de 200 ou 500 euros.
Également connu en Allemagne
L’office de police criminelle de Saxe (Landeskriminalamt, LKA) mettait déjà en garde contre les rip deals dans un communiqué de 2013. Les auteurs y appâtaient leurs victimes avec des opérations de change de plusieurs centaines de milliers d’euros et une marge d’environ 20 %. Les victimes étaient convoquées dans un autre pays européen, où on leur dérobait l’argent liquide apporté.
Comment reconnaître l’arnaque
Les descriptions des deux autorités font apparaître des signaux d’alerte clairs :
- Un inconnu veut régler une grosse transaction expressément en espèces, alors qu’un virement serait possible.
- Avant l’achat, de l’argent doit être « changé » ou « fractionné », surtout en billets de 200 ou 500 euros.
- On vous promet un rendement inhabituellement élevé ou un crédit particulièrement avantageux.
- La remise doit avoir lieu dans un endroit inconnu, par exemple un appartement loué ou à l’étranger.
- L’interlocuteur vous presse et ne laisse pas le temps de vérifier l’argent tranquillement.
Conseil pratique : vérifier les billets
La banque centrale allemande (Deutsche Bundesbank) recommande la méthode en trois étapes « Toucher – Regarder – Incliner » :
- Toucher : le papier d’un vrai billet est ferme et craquant, certaines parties de l’impression sont en relief.
- Regarder : à contre-jour apparaît le filigrane ; à partir du billet de 20 euros, une fenêtre transparente dans la bande holographique montre un portrait de la figure mythologique Europe.
- Incliner : l’hologramme brille aux couleurs de l’arc-en-ciel, le nombre émeraude (le chiffre brillant de la valeur en bas à gauche) change de couleur.
Selon la Bundesbank, la fausse monnaie n’est pas remboursée. En cas de doute, on peut s’adresser à sa banque ou à une agence de la banque centrale. Les contrefaçons manifestes doivent être remises à la police.
La protection la plus efficace reste simple : les grosses sommes passent par un compte bancaire, pas par un sac rempli de billets. Quiconque vend une voiture, une montre ou un appartement et souhaite accepter des espèces devrait organiser la remise dans une agence bancaire, où l’argent peut être vérifié et déposé sur place.
Ce qui reste ouvert
En 2023, la police avait annoncé la poursuite des investigations et n’excluait pas d’autres arrestations. Au 12 octobre 2026, NETZ-TRENDS n’a trouvé aucun communiqué ultérieur sur l’issue de la procédure. Il n’est donc pas établi publiquement si des mises en accusation ou des condamnations ont eu lieu.
Avez-vous déjà reçu une offre suspecte de paiement en espèces, par exemple en vendant une voiture ? Donnez-nous votre avis dans les commentaires.
Sources
- Ministère espagnol de l’Intérieur / Policía Nacional : « La Policía Nacional desarticula un grupo criminal itinerante especializado en estafas Rip Deal », communiqué du 14 août 2023
- Office de police criminelle de Saxe : « RIP-Deals und der Traum vom schnellen Geld », communiqué du 31 juillet 2013
- Novi list (Rijeka, Croatie) : article du 15 août 2023
- Policía Nacional (Espagne) : publication sur X du 14 août 2023
- Deutsche Bundesbank : note de presse sur les statistiques de la fausse monnaie avec les conseils « Toucher – Regarder – Incliner »
Note de transparence : des outils d’intelligence artificielle ont été utilisés pour la recherche, la structuration et la rédaction de cet article, y compris pour la traduction de l’original allemand. Les sources utilisées sont indiquées dans l’article. La publication n’intervient qu’après validation éditoriale manuelle.
